O avanço das fraudes digitais no Brasil tem intensificado a pressão sobre instituições financeiras para atuarem de forma cada vez mais preventiva. Um levantamento da Quod revelou que, em 2025, o país registrou mais de 12 milhões de indícios de fraudes (suspeitas e confirmadas), com uma prevalência das contas laranja.
Nesse contexto, o Itaú Unibanco vem ampliando o uso de dados e inteligência analítica para reforçar a prevenção a riscos desde as etapas iniciais do relacionamento com o cliente. Como parte desse movimento, o banco expandiu sua parceria com a Quod para aprimorar a qualificação de informações mesmo antes do início do relacionamento e em outras interações sensíveis, fortalecendo sua capacidade de identificar sinais de inconsistência e padrões associados a fraudes e golpes.
“O combate às contas receptoras de valores de golpes e fraudes exige atuação cada vez mais preventiva. Esses perfis funcionam como uma etapa intermediária da cadeia do crime, ao dar aparência de legitimidade a recursos obtidos de forma ilícita. Ao reforçarmos a análise de dados mesmo antes de completar o onboarding, conseguimos identificar sinais de risco antes que uma conta seja aberta e utilizada para movimentações suspeitas. Essa frente se conecta diretamente à estratégia do Itaú de combater fraudes de forma estrutural”, afirma o superintendente de Prevenção a Fraudes do Itaú Unibanco, Bruno Fonseca.
Segundo o CEO da Quod, Ricardo Kalichsztein, a integração de dados amplia a capacidade das instituições de antecipar riscos. “A qualificação de informações na origem permite identificar padrões que indicam maior probabilidade de fraude e atuar antes que esses perfis passem a operar no sistema. Esse tipo de abordagem contribui para reforçar a segurança do ecossistema como um todo”.
O enfrentamento às fraudes depende de uma atuação coordenada entre instituições, uso intensivo de dados e evolução constante das ferramentas de prevenção. Nesse cenário, iniciativas voltadas à qualificação de clientes na origem ganham relevância por contribuir para reduzir a entrada de perfis de risco no sistema financeiro.
O Itaú segue investindo continuamente no aprimoramento de suas camadas de segurança e no combate a crimes financeiros, com foco na proteção de clientes, na integridade das operações e no fortalecimento do sistema financeiro nacional.
Sobre a Quod:
A Quod é uma datatech que oferece soluções que transformam dados em inteligência para qualificar tomadas de decisão e alavancar negócios. Possui em seu quadro de acionistas, nomes de peso do mercado financeiro, trazendo solidez e segurança. Através de um portfólio de recuperação, antifraude e cobrança utilizam sua expertise multimercado para gerar vantagens competitivas aos seus clientes.
Sobre o Itaú Unibanco:
O Itaú Unibanco é o maior banco privado da América Latina em volume de receita e carteira de crédito, com presença em 18 países e mais de 70 milhões de clientes. Como banco universal, atua de forma integrada em Varejo, Atacado e Investimentos, oferecendo soluções financeiras para pessoas, empreendedores e empresas de diferentes portes. O banco possui posição de liderança em segmentos como alta renda e agronegócio e investe continuamente em tecnologia e inovação — com uso intensivo de dados e inteligência artificial — para aprimorar a experiência dos clientes e ampliar sua atuação consultiva. Seu propósito é promover o bem-estar financeiro e contribuir para a prosperidade do país, apoiando clientes com soluções e assessoria em suas jornadas de crescimento, inclusão social e transição para uma economia de baixo carbono.
